Le seuil qui déclenche une alerte fiscale
Vous prévoyez un retrait important pour financer un projet, acheter une voiture d’occasion ou tout simplement garder du liquide à la maison ? Attention : retirer plus de 10 001 € en espèces sur un mois oblige automatiquement votre banque à en informer Tracfin, l’organisme chargé de surveiller les mouvements financiers suspects.
Concrètement, la banque transmet vos informations (identité, numéro de compte, montants retirés). Cela ne signifie pas que vous êtes soupçonné de quoi que ce soit, mais l’opération est automatiquement signalée.
Une subtilité à connaître
Ce fameux seuil de 10 001 € ne s’applique que si la somme provient d’un seul compte. Si, par exemple, vous retirez 6 000 € d’un compte courant et 9 000 € d’un compte joint, aucune déclaration automatique n’est faite, même si vous dépassez les 10 000 €. Cela dit, si vos mouvements paraissent inhabituels, la banque peut faire une déclaration de soupçon.
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